本页是通用手法总结,不针对任何具体案件或对象。
一、冒充警察、银行、法院、LHDN 的电话(Macau Scam 类)
手法:对方自称警察、银行职员、法院、LHDN 或快递公司,说你的账户涉及洗钱、包裹有违禁品,要你「配合调查」「转账到安全户口」。
识别:真正的执法机构不会电话里叫你转账到「安全户口」;不会要你保密、不让你告诉家人;不会在电话里要 OTP 或网银密码。
怎么办:挂断,用官方公布的号码自己打回去核实。
二、假买家 / 假卖家(站外交易)
手法:在 FB Marketplace、Carousell、Shopee 上联系你,马上要求「加 WhatsApp / Telegram」「去外面交易更方便」,然后诱你先转定金,或发给你一个假的付款链接。
识别:价格明显低于市价;只肯在站外沟通;不愿意视频验货;催你立刻付款。
怎么办:尽量在平台内交易;站外交易用担保或当面验货;不要点陌生人发来的「收款链接」。
三、假付款截图 / 假转账通知
手法:买家发来一张「已转账」截图,或一条「转账处理中」的短信,催你先发货。
识别:银行转账通常即时到账,所谓「处理中」多半是借口;截图可以伪造。
怎么办:只认自己账户里真实入账的记录,不要以截图为准。
四、钓鱼短信与假链接
手法:短信或 WhatsApp 说你的包裹有问题、银行账户被冻结、罚单未缴,附上一个网址,让你输入银行登录信息和 OTP。
识别:网址不是银行官方域名;催促紧迫;要你输入 OTP。
怎么办:不点链接,自己打开银行 App 查看;OTP 绝不给任何人。
五、Telegram 刷单兼职骗局
手法:「在家点赞、刷单、做任务,日赚几百」。前几单真的返钱,让你信任,然后要你「垫付大单」,之后拉黑或要求继续充值才能提现。
识别:正常工作不会让员工先垫钱;高回报低门槛;一定要在 TG 做。
怎么办:不垫付、不继续充值。
六、假投资 / 感情诈骗
手法:交友软件认识的人慢慢带你投资加密货币、外汇、虚拟平台,先小额提现成功,再诱你加大投入,最后平台提不了现。
识别:对方在恋爱关系中频繁提投资;平台不在你认识的公司登记;提现要先交「税」「手续费」。
怎么办:任何要求你「先交钱才能提现」的,都是继续骗你。
想先看看群里的样子?点击加入,先读公告和守则,再开口。
加入大马江湖群七、冒充客服 / 冒充中介
手法:你在群里问问题,马上有「客服」私聊你,让你转钱到某账户。或冒充担保人、管理员。
识别:正规渠道不会主动私聊要你转账;核对用户名每个字符。
怎么办:通过本站按钮进入机器人,并核对用户名;不接受陌生人私信发来的链接。
八、租房、订票等定金骗局
手法:房源图是盗的,要你先交定金再看房;演唱会、航班、活动门票低价放出,收了钱就失联。
识别:价格远低于行情;不让你当面看房或验票;要求转私人账号。
怎么办:当面看房再付;票务通过官方渠道,或走担保并要求能验证的凭证。
在这些骗局里,担保能帮到什么
担保能解决「谁先付钱」这个具体问题,但不是万能的:它不能阻止你上钓鱼网站,不能证明对方的货是真的,也不能追回你被人骗走并转到站外的钱。如果对方要你绕开担保私下转账,那就是最大的警告信号。
被骗了怎么办
- 立刻联系你的银行,说明情况,请求冻结或拦截;
- 拨打 997 —— 国家反诈骗应变中心(National Scam Response Centre),据报道这是警察、国家银行、MCMC 与金融业者联合设立的热线;时间越快,越有机会拦截转账。服务时间请以官方公布为准;
- 向警方报案(例如 PDRM 的商业罪案调查部门 CCID);
- 可以到 PDRM Semak Mule 查询可疑银行账号、电话号码、公司名是否被报告过。查不到不代表没问题。
我们不承诺追回被骗资金,也不会替你向任何人追款。
在大马江湖,怎么查、怎么曝光
- 交易前想查对方:私聊 布丁群管,点「查骗子」,详见 查骗子与骗子曝光。
- 被骗了想提醒别人:带上截图投稿曝光,经管理员审核后发到群里。曝光不能代替报警,也不保证追回款项。
- 大额交易:考虑走 江湖担保,让钱先放中间。
常见问题
有人催我马上转账,怎么办?
停一下。真正正常的交易不会逼你在几分钟内决定。
对方发了转账截图,可以先发货吗?
不可以,以自己账户实际入账为准。
被骗了第一件事做什么?
联系银行,并拨打 997 反诈骗热线。
担保能防所有骗局吗?
不能。它只解决付款先后和资金托管的问题。